أكد تقرير الاتحاد المصرى للتأمين أن موضوع التأمين البنكى يكتسب أهمية كبرى لدى قطاع التأمين، ومن ثم فإن الاتحاد ممثلا عن جميع شركات التأمين العاملة فى السوق يوصى الشركات بضررة تقديم الدعم والتدريب الكافى لموظفى البنوك للنهوض بنشاط التأمين المصرفى ، حيثُ أوضحت النشرة أن التأمين البنكى هو اتفاقية بين البنك وشركة التأمين وتمكن شركة التأمين من استخدام قنوات التوزيع التابعة للبنك من بيع المنتجات وفي المقابل، تحصل البنوك على عوائد معينة من شركة التأمين ، و تم ظهور مصطلح التأمين البنكى لأول مرة في فرنسا في الثمانينيات .
و أوضحت النشرة فوائد التأمين البنكى بانسبة للعملاء والبنك وشركة التأمين:
العملاء
الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات المالية من خلال مكان واحد (البنك)
سهولة سداد الأقساط
يتطلب وقتًا أقل لإصدار الوثيقة لأن البنك لديه بيانات العميل بالفعل.
البنك
مصدر دخل يعتمد على الرسوم الإضافية.
انخفاض التكاليف الإضافية للمنتجات البنكية المرتبطة بالقوي البشرية
تقديم خدمات جديدة للعملاء
3. شركة التأمين
الوصول إلى أسواق جديدة بسبب إمكانية الوصول إلى قاعدة عملاء البنك
إنتشار الوعى التأمينى
زيادة مبيعات وثائق التأمين
كما عرضت النشرة أنواع منتجات التأمين البنكي التى تنقسم الى نوعين:
منتجات تأمين الحياة 2- منتجات تأمين الممتلكات والمسئوليات
وأستعرضت النشرة ايضاً نماذج مزاولة التأمين البنكى عالمياً التي تنظم العلاقة بين شركات التأمين والبنوك :
نموذج الموزع Pure distributer Model
نموذج التحالف الاستراتيجي
نموذج المشروع المشترك
نموذج شركة تأمين / بنك مملوكة بالكامل
كما تعرضت النشرة إلى التطور التشريعى والتنظيمى لتجارب عده مثل (الهند / هونج كونج )
وركزت على نجاح التجربة المصرية من حيثُ بناء تحالفات استرتيجية مميزة بين قطاع التأمين والقطاع المصرفى لاسيما بعد صدور الضوابط الخاصة بالتامين البنكي في ٢٠١٣ وما ترتب عليه من ازدهار لنشاط التأمين المصرفي .
أوصى الاتحاد المصرى للتأمين الشركات بأهمية التوعية للتأمين البنكى حيثً يعتبر أقل قنوات البيع تكلفة و ضرورة تقديم الدعم والتدريب الكافي لموظفي البنوك ، و إجراء اختبارات دورية لموظفي البنك العاملين في قطاع التأمين البنكي لتمكينهم من تقديم المشورة الصائبة للعملاء.
كما أوصى توعية العملاء بالتأمين البنكي ، و أنه نشاط يسهل حصولهم على منتجات التأمين كما يسهل فرص حصولهم علي بعض المنتجات البنكية مثل القروض ،و مواءمة أهداف كل من قطاعي التأمين والبنوك لتحقيق الاستفادة القصوى من التأمين البنكي للطرفين.
كما يجب بحث سبل التغلب على ممارسات الاحتيال في نشاط التأمين البنكي.
