أعلنت «سنابل ستوديو»، ذراع بناء الشركات التابعة لـ«سنابل للاستثمار»، المملوكة بالكامل لصندوق الاستثمارات العامة، أن شركة «نايلة للتمويل»، المرخصة من البنك المركزي السعودي «ساما» والمتخصصة في تقديم حلول التمويل متناهي الصغر للمنشآت ورواد الأعمال، قد جمعت تمويلاً يقارب 67 مليون ريال (18 مليون دولار)، يجمع بين الاستثمار في رأس المال والتمويل بالدين، لدعم توسع أعمالها وزيادة قدرتها على تمويل المنشآت متناهية الصغر ورواد الأعمال في السعودية.

وأسست «سنابل ستوديو» شركة «نايلة للتمويل» استجابة لمشكلة واضحة في السوق، تتمثل في محدودية وصول المنشآت متناهية الصغر إلى التمويل. فوفقاً لصندوق النقد الدولي، لم تتجاوز حصة هذه المنشآت 0.7% من إجمالي محافظ الائتمان لدى البنوك السعودية في عام 2024، فيما بلغت حصة المنشآت الصغيرة 2.5%.

ومن هذه الفجوة بدأت قصة «نايلة للتمويل». فبعد دراسة احتياجات السوق والتحقق من حجم الفرصة، تعاونت «سنابل ستوديو» مع «شقران اليحيى» و«خالد نائلي» لتأسيس شركة «نايلة للتمويل» في عام 2024، والاستثمار فيها منذ انطلاقتها، بهدف تطوير حلول تمويل موجهة للمنشآت متناهية الصغر ورواد الأعمال.

وخلال فترة قصيرة، انتقلت «نايلة» من شركة ناشئة في مراحلها الأولى إلى شركة تمويل مرخصة من البنك المركزي السعودي «ساما»، بعد حصولها على ترخيص التمويل متناهي الصغر في أبريل 2025، لتبدأ بعدها توسيع عملياتها وخدماتها في السوق السعودي. وجاء التأسيس في وقت يشهد فيه قطاع شركات التمويل المرخصة نمواً متواصلاً، إذ ارتفع عددها إلى 77 شركة.

ويمثل التمويل الجديد الخطوة التالية في مسيرة شركة «نايلة»، إذ يزيد حجم الجولة بأكثر من مرتين ونصف على رأس المال الذي جمعته الشركة في جولتها السابقة. وستدعم الجولة الجديدة خطط الشركة للنمو وزيادة قدرتها على تقديم التمويل لشريحة أكبر من المنشآت متناهية الصغر ورواد الأعمال في المملكة.

وقادت شركة «إدريسي فنتشرز» الاستثمار في رأس المال، بمشاركة شركة «سهيل فنتشرز» وعدد من المستثمرين الاستراتيجيين، فيما قدمت شركة «بلوم إنفست» تسهيلاً ائتمانياً لدعم توسع محفظة التمويل لدى «نايلة».

وتأتي الجولة الجديدة في وقت يشهد فيه قطاع التقنية المالية في السعودية نمواً واضحاً، إذ ارتفع عدد شركات التقنية المالية إلى 261 شركة، متجاوزاً مستهدف عام 2025 البالغ 230 شركة. كما ارتفعت حصة التمويل المقدم للمنشآت الصغيرة والمتوسطة إلى أكثر من 9.4% من إجمالي التمويل المصرفي، مقارنة بـ5.7% سابقاً، وفقاً للتقرير السنوي لعام 2024 لبرنامج تطوير القطاع المالي.

وبهذه الجولة، تصبح «نايلة» أول شركة تطلقها «سنابل ستوديو» وتنجح في استقطاب تمويل مؤسسي خارجي، في خطوة تعكس تطورها من فكرة جرى اختبارها في السوق إلى شركة مالية مرخصة قادرة على جذب مستثمرين مؤسسيين من خارج «سنابل ستوديو».

وتعكس مسيرة «نايلة» كذلك النموذج الذي تتبعه «سنابل ستوديو» في بناء الشركات، بدءاً من رصد الفرص غير المخدومة في السوق والتحقق من جدواها، ثم التعاون مع المؤسسين المناسبين لتطوير الشركة، وصولاً إلى دعمها في مراحلها الأولى ومساعدتها على الوصول إلى مرحلة النمو وجذب الاستثمار الخارجي.

وبهذا الصدد أكّد متحدّث باسم «سنابل ستوديو« أن هذا التمويل يمثل محطة مهمة في مسيرة «نايلة»، ويعكس ما حققه المؤسسون خلال فترة قصيرة في بناء شركة مالية مرخصة تخدم شريحة مهمة من السوق السعودي. وأضاف أن «نايلة» تُعّدْ أول شركة من سنابل ستوديو تصل إلى مرحلة استقطاب تمويل مؤسسي خارجي وأن ذلك بداية مبشّرة لمسيرة إطلاق العديد من المشاريع التي ستسهم في إحداث أثر ملموس في المملكة.

ومن جانبه صرّح «شقران اليحيى»، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة «نايلة «أن إغلاق جولة ما قبل السلسلة (أ) خطوة مهمة في مسيرة «نايلة». وأشار أن التمويل الجديد سيساعد الشركة على مواصلة التوسع وزيادة قدرتها على توفير حلول التمويل للمنشآت متناهية الصغر في مختلف أنحاء المملكة. وأكّد أن «سنابل ستوديو» منحته و«خالد نائلي» المساحة اللازمة لبناء الشركة وقيادتها.