الرئيس التنفيذي
أشرف الحادي

رئيس التحرير
فاطمة مهران

البنك المركزي يصدر تعليمات جديدة بشأن الضوابط الخاصة بتحديث بيانات العملاء

أصدر البنك المركزي، تعليمات جديدة للبنوك ضمن الضوابط الرقابية بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتي تضمنت بنداً يتعلق بضرورة تحديث البيانات والمعلومات والمستندات التي حصل عليها البنك عند تطبيق إجراءات العناية الواجبة الخاصة بالعملاء بصفة مستمرة وبحد أقصى خمسة سنوات.

وأضاف أن هذا يأتي في إطار متابعة الإجراءات التي يتم تطبيقها من جانب البنوك لدى تحديث بيانات عملائها فقد تبين ضرورة توحيد تلك الإجراءات على مستوى القطاع المصرفي بما يهدف إلى تعزيز حماية حقوق العملاء.

وفي ضوء ما سبق وعملاً على إرساء إطار تنظيمي موحد للإجراءات المتخذة من قبل البنوك لدى تحديث بيانات عملائها، وافق مجلس إدارة البنك المركزي على قرار أنه يتعين على البنوك لدى تحديث البيانات والمعلومات والمستندات التي حصلت عليها عند تطبيق إجراءات العناية الواجبة للعملاء من الأفراد والشركات الالتزام بالآتي:

تضمين السياسات الداخلية للبنك الإجراءات الواجب اتخاذها وفقاً لهذه الضوابط على أن تشمل كحد أدنى المدة الزمنية القصوى لقيام البنك بتحديث بيانات عملائه بعد استيفاء البيانات والمعلومات والمستندات المطلوبة وكذا إعادة تفعيل المنتجات والخدمات التي تم ايقافها.

كما تتضمن الإجراءات إخطار العملاء بموعد التحديث قبل وبعد حلوله باستخدام قنوات الاتصال المختلفة المقررة من قبل العميل وذلك وفقاً للاتي، استخدام قناتين مختلفتين كحد أدنى من القنوات التالية لإخطار العملاء مع مراعاة ضوابط أمن المعلومات والبيانات وتقييم المخاطر التشغيلية، مثل الرسائل القصيرة من خلال الهاتف المحمول باللغتين العربية والانجليزية، والاشعارات المستخدمة على تطبيقات الهواتف الذكية Push notifications” وكذا القنوات الالكترونية الأخرى مثل الانترنت البنكي وماكينات الصراف الآلي، والبريد الالكتروني، والمكالمات الهاتفية المسجلة عن طريق مراكز الاتصال الخاصة بالبنك، والخطابات المسجلة بعلم الوصول، مع ضرورة إخطار العملاء ثلاث مرات قبل حلول موعد التحديث، وعلى مدار ثلاثة أشهر متتالية (مرة كل شهر) بموعد التحديث.

وشددت التعليمات على إخطار العملاء ثلاث مرات بعد حلول موعد التحديث، وعلى مدار ثلاثة أشهر متتالية (مرة كل شهر) بالإجراء الذي سيتم اتخاذه بعد انقضاء تلك المدة، وموعد تنفيذه حال تخلف العملاء عن التحديث المطلوب، وإخطار العملاء بما تم اتخاذه من إجراءات بعد انقضاء المدة.

أوضح أنه في جميع الأحوال، لا يجوز إيقاف المنتجات والخدمات التالية، صرف وتحصيل الشيكات، عمليات الإيداع النقدي بحسابات العملاء من قبل الغير داخل الفرع، التحويلات الواردة لحسابات العملاء، عمليات السحب النقدي أو الشراء الالكتروني باستخدام بطاقات الخصم المباشر، التعليمات المستديمة القائمة، سداد الالتزامات عن التسهيلات الائتمانية الممنوحة للعملاء طرف ذات البنك، الاستعلام عن الرصيد، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، وخدمات الدفع باستخدام الهاتف المحمول، والقنوات الإلكترونية الأخرى.

وشدد على عدم تحميل العملاء أية مصاريف أو رسوم في حالة تأخرهم عن التحديث، كما أنه حال تواجد العملاء في فرع البنك، يتعين أن يتم التحديث قبل إجراء أيا من المعاملات، وعدم ارسال آية روابط للعملاء سواء لتحديث بياناتهم أو إخطارهم بالتحديث تفادياً لعمليات الاحتيال، وتحديث نظام قاعدة بيانات البنك لتعكس موعد تحديث بيانات العملاء، حتى يتمكن موظفي خدمة العملاء من إخطار العملاء بموعد التحديث.

كما نبه على أنه يجب على البنك التقدم للحصول على موافقة البنك المركزي قبل تفعيل الحلول التقنية الخاصة بتحديث بيانات العملاء عن طريق الوسائل الالكترونية، وإمكانية التحديث للعملاء من خلال أي من فروع البنك – بما فيها فروعه بالخارج (إن وجدت) – دون التقيد بالتوجه إلى فرع التعامل.

أخبار ذات صلة

تقرير بنك الريان: المستثمر الإماراتي يعتبر لندن وجهة عالمية مفضّلة للاستثمار العقاري

9 مصارف مصرية ضمن لائحة ترتيب أكبر 100 بنك عربي لعام 2024

أسعار الدولار في مصر اليوم الجمعة

أسعار الريال السعودي في مصر اليوم الجمعة

أسعار الدينار الكويتى في مصر اليوم الجمعة

لجنة السياسة النقديـة تقرر خفض أسعار العائد الأساسية بواقع 100 نقطة أساس

البنك العربى الافريقى الدولى يحصد شهادة الأيزو 9001:2015 لاعتماد أنظمة إدارة الجودة

تعاون بين “الإمارات الإسلامي” وأمازون وماستركارد لإطلاق أول بطاقة ائتمانية لأمازون  في الإمارات

آخر الأخبار
الهيئة الوطنية للانتخابات تعلن الجدول الزمنى لانتخابات مجلس النواب غدًا بيان عاجل من وزارة الري بشأن فيضان نهر النيل والإدارة الأحادية للسد الإثيوبي ٤٦ مليون و١١٢ ألف جنيه حصيلة البيع بجلسة مزاد ٢ أكتوبر ٢٠٢٥ لسيارات وبضائع جمارك بورسعيد والإسكندرية The H Dubai and UAE Red Crescent Unite for a Heartfelt Community Activation in Support of the Year o... ليالي بنكهة مدخنة: مطعم ليـنيا يشعل أيام الجمعة بنار الشواء والنكهة المميزة والعرض المدهش مجموعة موانئ أبوظبي ومجموعة موانئ شاندونغ الصينية توقعان اتفاقية شراكة استراتيجية مبدئية لتطوير مجمّ... تقرير بنك الريان: المستثمر الإماراتي يعتبر لندن وجهة عالمية مفضّلة للاستثمار العقاري أوتوديسك تكشف عن ابتكارات سحابية رائدة مدعومة بالذكاء الاصطناعي خلال فعالية مؤتمر Autodesk Universi... مجلس FIFA يدعو إلى السلام ويتخذ قرارات هامة بشأن حوكمة كرة القدم شراكة استراتيجية بين "قطارات الاتحاد" و"شركة تاكسي دبي" لتوفير حلول تنقل سلسة ومتكاملة جائزة زايد للاستدامة تواصل تأثيرها العالمي وتعلن عن المرشحين النهائيين لعام 2026 "سمايل ترين دبي" تحتفل باليوم العالمي للابتسامة بالتعاون مع دبي الإنسانية منتدى صناعة الرياضة 2025 يوحد 450 من صناع القرار العالميين في أبوظبي وزير خارجية أيرلندا: مهمة أسطول الصمود سلمية وتهدف لكشف الكارثة الإنسانية في غزة مصادر طبية: 22 شهيدا بنيران الاحتلال في القطاع منذ فجر اليوم بينهم 16 في مدينة غزة باسل رحمي: غدًا افتتاح معرض تراثنا للجمهور الثالثة عصرًا وزير السياحة والآثار يتوجه إلى مدينة إسنا لتفقد مستجدات أعمال مشروع ترميم معبد إسنا رئيس هيئة الشراء الموحد يستقبل وفدًا من «هواوي» لبحث التعاون في تطبيقات الذكاء الاصطناعي وزيرة التنمية توجه بإحالة مسئولي عدد من مراكز ومدن وأحياء الشرقية للنيابة رئيس هيئة الرقابة المالية يقدم عرض تقديمي عن التزام منظمة الأيوسكو بتقارير الاستدامة