الرئيس التنفيذي
أشرف الحادي

رئيس التحرير
فاطمة مهران

صندوق النقد العربي يُصدر دراسة بعنوان “إدارة السيولة بالبنوك الإسلامية”

 

  • هناك العديد من التحديات والفرص المتعلقة بإدارة السيولة في المؤسسات المالية الإسلامية التي تتبع نموذج أعمال مختلف عن النماذج التقليدية ولديها قدرة محدودة على الوصول إلى أدوات وأسواق السيولة التقليدية.
  • تسهم متطلبات لجنة بازل في الحد من مخاطر السيولة من خلال نسبة تغطية السيولة ونسبة صافي التمويل المستقر، والتي تهدف إلى ضمان السيولة الكافية في الأوقات العادية والأوقات الصعبة.
  • تعزز المتابعة والإشراف والتوعية، فضلا عن التنظيم والرقابة وعمليات التطوير والابتكار للأدوات والأسواق والمؤسسات عمليات إدارة السيولة بالبنوك الإسلامية.
  • طورت البنوك الإسلامية عدداً من الأدوات والاستراتيجيات والتقنيات لإدارة السيولة، مثل مواءمة الأصول والخصوم، والصكوك، والمضاربة بين البنوك، والعقود القائمة على الوعد، ومؤسسات إدارة السيولة وغيرها.

 

في إطار جهود صندوق النقد العربي على صعيد نشاط الدراسات والبحوث بهدف دعم صانعي السياسات الاقتصادية في الدول العربية، أصدر الصندوق دراسة حول “إدارة السيولة بالبنوك الإسلامية“.

ويعتبر موضوع السيولة وطرق إدارتها من أكبر التحديات التي تواجه العمـل المصرفي، التقليدي والإسلامي على حد سواء، وذلك لصعوبـة التوفيق بين متطلبات السيولة الواجب الاحتفاظ بها، واعتبـارات الربحية المرجو تحقيقها، فزيادة السيولة عن المستوى المناسـب في أي مصرف يعني ضعف قدرته في توظيف أمواله بصورة كفؤة وتحقيق الأربـاح المنشودة منه، إلى جانب ضعف مساهمته في تحقيق التنمية الاقتصادية والاجتماعية، في مقابل ذلك فإن نقص السيولة عن الحد الواجب الاحتفاظ به يمكن أن يعرض البنك لفقدان ثقة عملائه وهذا بدوره يهدد استقرار النظام المصرفي والمالي بأكمله.

تتناول الدراسة أهم تحديات واستراتيجيات إدارة السيولة في المؤسسات المالية الإسلامية التي تتبع نموذج عمل مختلف عن النموذج التقليدي، بما في ذلك استيفاء متطلبات لجنة بازل للرقابة المصرفية المتعلقة بالسيولة، بشكل خاص نسبة تغطية السيولة ونسبة صافي التمويل المستقر، كما تستعرض العلاقة بين طبيعة الأعمال المصرفية ومخاطر السيولة، وكيف يمكن أن تنشأ هذه المخاطر من عوامل مختلفة مثل ظروف السوق، وسياسات التمويل، وعدم تطابق الأصول والخصوم.

تناقش الدراسة متطلبات لجنة بازل لتقليل مخاطر السيولة من خلال نسبة تغطية السيولة ونسبة صافي التمويل المستقر، والتي تهدف إلى ضمان سيولة كافية في الأوقات العادية والأوقات الصعبة، كما تقارن الأساليب والأدوات التي تستخدمها البنوك التقليدية والإسلامية لإدارة سيولتها، مثل إدارة الأصول والخصوم، والمعاملات بين البنوك، والتوريق، ومؤسسات السيولة.

في الختام، تستعرض الدراسة تجربتي السودان، الذي يتمتع بنظام مصرفي متوافق تماماً مع الشريعة الإسلامية، والبحرين، التي تعد مركزاً رائداً للتمويل الإسلامي، في إدارة السيولة في بنوكهما الإسلامية.

 

 

 

النسخة الكاملة من الدراسة متاحة على الرابط التالي:

https://www.amf.org.ae/ar/publications/aldrasat-alaqtsadyt/adart-alsywlt-balbnwk-alaslamyt

 

أخبار ذات صلة

أسعار الدينار الكويتى في مصر اليوم الخميس

أسعار الدولار في مصر اليوم الخميس

بروتوكول تعاون جديد بين وزارة الشباب والرياضة والبنك الأهلي المصري

البنك العربي الأفريقي الدولي يطلق بطاقة Visa Infinite Privilege: تجربة مصرفية متميزة وتصميم لا مثيل له

المشرق يوسع حضوره العالمي بافتتاح مكتب تمثيلي له في تركيا

1.7 مليار جنيه أرباح بنك التنمية الصناعية قبل المخصصات مع زيادة رأس المال المرخص به إلى 10 مليارات جنيه

بنك قناة السويس ضمن أفضل 100 شركة بالبورصة المصرية في تصنيف قمة «مصر للأفضل»2025

وزير قطاع الأعمال يلتقي رئيس مجموعة البنك الأفريقي للتنمية على هامش قمة لوندا

آخر الأخبار
أسعار الدينار الكويتى في مصر اليوم الخميس المصرية للاتصالات توقّع مذكرة تفاهم مع KareXpert لإطلاق منصة صحية رقمية متكاملة أسعار الخضار والفاكهة اليوم الخميس أسعار الدولار في مصر اليوم الخميس أسعار اللحوم الحمراء اليوم الخميس بروتوكول تعاون جديد بين وزارة الشباب والرياضة والبنك الأهلي المصري شركة حدائق تعلن عن تعيين وتدريب 60 متخصصًا في رعاية الحيوانات بحديقة الحيوان الجيزة مذكرة تفاهم بين وزارة الصحة و« الشراء الموحد» و «ثنك برو» و«دياجاست» الفرنسية OPPO Elevates Consumer Engagement in Egypt with the Launch of Its All-New Experience and Service Sto... OPPO تُثري تجربة المستخدمين في مصر بافتتاح أول متجر بمفهوم Experience and Service Store EFG Hermes Successfully Completes Advisory on USD 500 Million IPO of Specialized Medical Company on ... إي اف چي هيرميس تنجح في إتمام خدماتها الاستشارية لصفقة الطرح العام الأولي لشركة «إس إم سي السعودية ل... بدء مراسم تغيير كسوة الكعبة المشرفة.. تفاصيل دار الإفتاء: غدا الخميس أول أيام شهر المحرم والسنة الهجرية 1447 مصر للطيران تستأنف تشغيل رحلاتها إلى بيروت وعمان الرئيس الإيرانى: ندعم شرق أوسط خال من أسلحة الدمار الشامل بشرط أن يشمل إسرائيل الهيئة العامة للعناية بشؤون الحرمين تبدأ في أعمال مراسم تغيير كسوة الكعبة المشرفة توقيع مذكرة تفاهم بين الهيئة العامة للرعاية الصحية واتحاد شركات التأمين  لتعزيز التعاون البنك العربي الأفريقي الدولي يطلق بطاقة Visa Infinite Privilege: تجربة مصرفية متميزة وتصميم لا مثيل ... «الملاذ الآمن»:بعد سنوات من التهميش.. الفضة تستعيد بريقها في الأسواق العالمية