رئيس منظمة التأمين الأفريقية يدعو إلى تحويل البيانات إلى قرارات أكثر كفاءة لتعزيز إدارة المخاطر وتوسيع نطاق الحماية التأمينية
أكد علاء الزهيري، رئيس منظمة التأمين الأفريقية (AIO) ورئيس مجلس إدارة اتحاد شركات التأمين المصرية، أن الذكاء الاصطناعي يمثل أحد أبرز محركات التحول في صناعة التأمين وإعادة التأمين بالقارة الأفريقية، مشددًا على أهمية توظيف البيانات والتقنيات الحديثة لتطوير إدارة المخاطر، ورفع كفاءة العمليات، وتعزيز قدرة الأسواق على مواجهة التحديات المتغيرة.
جاء ذلك خلال مشاركة الزهيري في افتتاح الدورة الثلاثين للمنتدى الأفريقي لإعادة التأمين، الذي عُقد في موريشيوس يوم 12 أكتوبر 2026، تحت شعار «من البيانات إلى القرارات: كيف يُحدث الذكاء الاصطناعي تحولًا في صناعة التأمين وإعادة التأمين».
وشهدت الجلسة الافتتاحية حضور الدكتورة جيوتي جيتون، وزيرة الخدمات المالية والتخطيط الاقتصادي في جمهورية موريشيوس، إلى جانب أعضاء اللجنة التنفيذية لمنظمة التأمين الأفريقية، وقيادات وممثلين عن قطاعات التأمين وإعادة التأمين، في تأكيد على أهمية التنسيق بين المؤسسات الحكومية والجهات العاملة بالصناعة لدعم تطور الأسواق الأفريقية.
الذكاء الاصطناعي في مواجهة المخاطر العابرة للحدود
وأوضح الزهيري، في كلمته الافتتاحية، أن المنتدى يمثل منصة مهمة لقيادات صناعة التأمين وإعادة التأمين في أفريقيا لتبادل الخبرات، ومناقشة التحديات الراهنة، وبحث سبل التعاون وتطوير حلول عملية تدعم نمو الأسواق وتعزز قدرتها على التعامل مع المخاطر المستجدة.
وأشار إلى أن صناعة التأمين الأفريقية تمر بمرحلة تتزايد خلالها التحديات العابرة للحدود، وفي مقدمتها التغيرات المناخية والأوبئة والتهديدات السيبرانية واضطرابات سلاسل الإمداد، بالتزامن مع تنامي حجم البيانات المتاحة، وما تتيحه من فرص لتحسين تقييم المخاطر وتطوير آليات اتخاذ القرار.
وأكد أن التحدي الأساسي لم يعد مرتبطًا بمجرد جمع البيانات، وإنما بمدى القدرة على تحليلها والاستفادة منها في اتخاذ قرارات دقيقة وفعالة، تسهم في حماية الأرواح وسبل المعيشة ورؤوس الأموال.
تطوير الاكتتاب والتسعير ومكافحة الاحتيال
ولفت رئيس منظمة التأمين الأفريقية إلى أن تطبيقات الذكاء الاصطناعي تتيح فرصًا واسعة لتطوير مختلف مراحل العمل التأميني، بدءًا من عمليات الاكتتاب وتقييم الأخطار والتسعير، مرورًا بتحليل المطالبات واكتشاف حالات الاحتيال، وصولًا إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وتصميم منتجات تأمينية أكثر توافقًا مع احتياجات العملاء.
وأشار إلى أن الاستفادة من هذه الإمكانات يمكن أن تدعم قدرة شركات التأمين على تحسين جودة خدماتها، وتسريع إجراءاتها، وتعزيز كفاءة استخدام الموارد، بما ينعكس إيجابًا على تنافسية الأسواق الأفريقية واستدامة نموها.
حوكمة البيانات شرط للاستفادة من التكنولوجيا
وشدد الزهيري على ضرورة تبني نهج مسؤول في استخدام الذكاء الاصطناعي داخل قطاع التأمين، بما يضمن جودة البيانات وسلامتها، ويحافظ على خصوصية العملاء، ويحد من التحيز المحتمل في الأنظمة المستخدمة.
كما أكد أهمية وضع أطر آمنة لتبادل البيانات، وتطوير معايير مشتركة بين الأسواق، إلى جانب الاستثمار في تنمية مهارات العاملين بقطاعات الاكتتاب والخبرة الاكتوارية وتسوية المطالبات، بما يضمن مواكبة التحولات التكنولوجية ورفع كفاءة الكوادر البشرية.
قواعد بيانات أفريقية لتوسيع الشمول التأميني
وفي سياق متصل، دعا الزهيري إلى تطوير قواعد بيانات أفريقية تعكس طبيعة المخاطر والاحتياجات الفعلية للأسواق المحلية، بما يساعد شركات التأمين على تقديم حلول أكثر ملاءمة للأفراد والشركات، ويدعم توسيع نطاق التغطية التأمينية وتعزيز الشمول التأميني في القارة.
وأكد أن بناء منظومة تأمينية أكثر قدرة على الاستجابة لمتطلبات الأسواق الأفريقية يتطلب الجمع بين الابتكار التكنولوجي والتعاون الإقليمي، إلى جانب تطوير البنية المعلوماتية والكوادر المتخصصة، بما يتيح الاستفادة من البيانات في تحسين جودة القرارات وتوسيع نطاق الحماية من المخاطر.
600 مشارك من 50 دولة في المنتدى الأفريقي لإعادة التأمين
وشهدت الدورة الثلاثون للمنتدى الأفريقي لإعادة التأمين مشاركة نحو 600 مشارك من 50 دولة، في انعكاس لأهمية المنتدى بوصفه منصة إقليمية تجمع قيادات وخبراء صناعة التأمين وإعادة التأمين لمناقشة التحديات المشتركة، واستكشاف فرص التعاون، وتبادل الخبرات بشأن مستقبل الأسواق الأفريقية.
وفي ختام كلمته، دعا الزهيري إلى الانتقال من مرحلة النقاش وتبادل الرؤى إلى تنفيذ خطوات عملية تدعم تطوير صناعة التأمين وإعادة التأمين في أفريقيا، مؤكدًا أهمية توظيف الإمكانات التكنولوجية لتحقيق قيمة ملموسة للأسواق والشركات والعملاء.
وتأتي المشاركة في إطار الجهود الرامية إلى تعزيز التعاون بين أسواق التأمين الأفريقية، ومواكبة التحولات الرقمية التي تعيد تشكيل مستقبل الصناعة، مع التركيز على تحويل البيانات إلى قرارات أكثر فاعلية، بما يدعم إدارة المخاطر ويرفع كفاءة القطاع ويوسع مظلة الحماية التأمينية.
